Dimana menambahkan stop-loss dan apa aturan 1%? [Panduan Utama untuk Manajemen Risiko]

Pentingnya Manajemen Risiko dalam Perdagangan

Manajemen risiko sering dianggap sebagai landasan perdagangan yang sukses. Bahkan strategi perdagangan yang paling menguntungkan pun dapat gagal tanpa manajemen risiko yang memadai. Inilah mengapa itu penting:

• Pelestarian Modal: Ini memastikan bahwa pedagang dapat bertahan dari periode kerugian dan tetap berada di pasar cukup lama untuk memanfaatkan peluang yang menguntungkan.
• Pengurangan Stres Emosional: Manajemen risiko yang tepat mengurangi kecemasan yang datang dengan potensi kerugian, memungkinkan pedagang untuk membuat keputusan yang rasional.
• Keberlanjutan Jangka Panjang: Trader yang sukses fokus pada pertumbuhan yang konsisten dari waktu ke waktu, yang hanya mungkin melalui pengendalian risiko yang disiplin.

Memahami Risiko Perdagangan

Trader harus menyadari beberapa jenis risiko trading.  Ini bisa disebabkan oleh volatilitas pasar atau likuiditas instrumen perdagangan. Beberapa risiko perdagangan adalah:

Risiko Pasar: Risiko pasar mengacu pada kemungkinan kerugian akibat pergerakan harga yang merugikan di pasar keuangan. Ini adalah jenis risiko paling umum yang dihadapi trader.

• Penurunan harga saham secara tiba-tiba karena pendapatan yang mengecewakan
• Volatilitas pasar forex dipicu oleh keputusan bank sentral atau peristiwa geopolitik.

Risiko Likuiditas: Risiko likuiditas muncul ketika seorang trader tidak dapat membeli atau menjual aset dengan cukup cepat tanpa menimbulkan dampak yang signifikan pada harganya.

• Mencoba untuk keluar dari posisi besar di saham yang diperdagangkan tipis, yang menyebabkan slippage.
• Perdagangan pasangan mata uang eksotis dengan likuiditas rendah.

Risiko Leverage: Leverage memperkuat potensi keuntungan tetapi juga memperbesar kerugian. Ini meningkatkan eksposur trader terhadap pergerakan pasar, membuat perubahan harga kecil lebih signifikan.

• Pergerakan harga 1% dalam posisi dengan leverage tinggi dapat menghasilkan perubahan 10% dalam ekuitas akun.
• Margin call dipicu oleh saldo akun yang tidak mencukupi untuk mempertahankan posisi leverage.

Risiko Rekanan: Risiko rekanan mengacu pada risiko broker, bursa, atau rekanan gagal memenuhi kewajiban keuangan mereka.

• Broker bangkrut, membekukan akun dan dana klien.
• Gagal bayar rekanan dalam perdagangan over-the-counter (OTC).

Risiko Sistemik: Risiko sistemik muncul dari peristiwa yang memengaruhi seluruh sistem keuangan, bukan hanya pasar atau aset tertentu.

1.Krisis keuangan seperti resesi global 2008.
2.Peristiwa geopolitik besar yang mengganggu pasar global.

Risiko psikologis dan perdagangan emosional

Faktor psikologis sering kali memperparah risiko perdagangan. Bahkan strategi perdagangan terbaik pun dapat gagal jika emosi mengganggu pengambilan keputusan. Risiko emosional umum meliputi:

• Ketakutan: Ini dapat menyebabkan keluar dini dari perdagangan atau menghindari peluang sama sekali.
• Keserakahan: Ini mendorong pedagang untuk melakukan leverage berlebihan atau mengejar perdagangan tanpa analisis yang tepat.
• Kepercayaan diri yang berlebihan: Hal ini membuat pedagang meremehkan risiko setelah serangkaian perdagangan yang sukses.
• Ketidaksabaran: Mendorong pedagang untuk menyimpang dari rencana mereka, memasuki perdagangan tanpa pengaturan yang tepat.

Menetapkan Tujuan Manajemen Risiko

Tujuan manajemen risiko sangat penting karena merupakan dasar untuk keseluruhan strategi trader. Setiap trader harus memiliki tujuan manajemen risiko yang solid, yang harus diikuti dengan disiplin yang ketat.

Tujuan manajemen risiko penting karena membantu untuk:

• Tentukan tingkat risiko yang dapat diterima untuk melindungi modal perdagangan.
• Cegah pengambilan keputusan emosional selama kondisi pasar yang bergejolak.
• Selaraskan pengambilan risiko dengan tujuan keuangan, memastikan konsistensi dan disiplin.

Berdagang tanpa tujuan manajemen risiko yang jelas mirip dengan berlayar tanpa peta—Anda mungkin pada akhirnya mencapai tujuan Anda, tetapi perjalanan akan menjadi tidak pasti dan penuh dengan bahaya.

Langkah-langkah Kunci untuk Menetapkan Tujuan Manajemen Risiko

1. Tentukan Toleransi Risiko Anda

Toleransi risiko adalah risiko atau potensi kerugian yang akan Anda terima pada setiap perdagangan atau selama periode tertentu.

Faktor-faktor yang mempengaruhi toleransi risiko:

1.Kapasitas keuangan: Berapa banyak modal perdagangan Anda yang akan Anda pertaruhkan? Biasanya, para ahli merekomendasikan untuk mempertaruhkan tidak lebih dari 1-2% dari akun Anda per perdagangan.
2.Kapasitas emosional: Seberapa baik Anda dapat menangani kerugian tanpa kehilangan disiplin?
3.Pengalaman: Pedagang baru sering kali memiliki toleransi risiko yang lebih rendah, sementara pedagang berpengalaman dapat menangani risiko yang lebih besar karena pemahaman mereka tentang pasar.

Seorang trader dengan akun $10.000 mungkin memutuskan untuk mengambil risiko tidak lebih dari $100 (1%) pada satu perdagangan apa pun. Ini memastikan mereka dapat bertahan dari banyak kerugian tanpa menghabiskan modal mereka.

2. Tentukan Rasio Risiko-Imbalan

Ini mengukur potensi keuntungan perdagangan relatif terhadap kemungkinan kerugiannya. Rasio risiko-imbalan yang menguntungkan memastikan bahwa Anda masih bisa menguntungkan bahkan jika Anda kehilangan lebih banyak perdagangan daripada yang Anda menangkan.

Swing trader mungkin menargetkan rasio 1:2 atau 1:3, sementara scalper mungkin menerima rasio yang lebih rendah karena frekuensi perdagangan yang tinggi.

3. Tetapkan Batas Kerugian Harian, Mingguan, dan Bulanan

Batas kerugian mencegah pedagang melakukan overtrading atau mengejar kerugian, yang dapat lepas kendali. Trader harus memutuskan persentase kerugian maksimum untuk akun mereka per hari atau minggu (misalnya, batas harian 5% atau batas mingguan 15%) dan berhenti trading setelah batas tercapai.

4. Tetapkan Aturan Alokasi Modal

Tentukan berapa banyak dari total modal Anda untuk dialokasikan untuk setiap perdagangan, aset, atau pasar. Hindari memasukkan semua modal Anda ke dalam satu perdagangan atau aset. Diversifikasi untuk mengurangi eksposur risiko pasar individu.

5. Tetapkan Tujuan Berbasis Waktu

Beberapa strategi bekerja lebih baik dalam periode jangka pendek (misalnya, perdagangan harian), sementara yang lain memerlukan perspektif jangka panjang (misalnya, perdagangan posisi). Pedagang harian dapat menetapkan stop-loss yang lebih ketat karena volatilitas intraday, sementara investor jangka panjang mungkin mengizinkan stop-loss yang lebih luas untuk memperhitungkan fluktuasi pasar.

Alat dan Strategi untuk Manajemen Risiko

Perdagangan modern melibatkan penggunaan berbagai alat dan strategi untuk mengelola risiko secara efektif. Alat-alat ini memberikan wawasan tentang pasar dan membantu mengotomatiskan proses, mengurangi kesalahan manusia, dan meningkatkan efisiensi secara keseluruhan. Bagian ini akan membahas alat dan strategi yang paling banyak digunakan untuk meningkatkan pendekatan manajemen risiko Anda.

Alat untuk Manajemen Risiko

Ada banyak alat terukur yang dapat digunakan pedagang untuk mengurangi risiko perdagangan. Trader biasanya menggunakan alat ini secara mandiri atau bersama-sama.

Order Stop Loss

Pesanan stop-loss secara otomatis keluar dari perdagangan jika harga bergerak melawan Anda ke level tertentu. Tujuannya adalah untuk membatasi kerugian dan melindungi modal Anda dari penurunan pasar yang berlebihan.

Trader biasanya menggunakan analisis teknis untuk menempatkan pesanan stop-loss tepat di bawah level support atau di atas level resistance. Namun, mereka harus menghindari menetapkan stop-loss order terlalu dekat dengan harga masuk untuk mencegahnya dihentikan oleh kebisingan pasar normal.

Misalnya, jika Anda membeli saham Apple seharga $150 per saham, menetapkan stop-loss pada $145 memastikan bahwa posisi Anda ditutup secara otomatis jika harga turun di bawah $145.

Order Take-Profit

Pesanan take-profit keluar dari perdagangan setelah mencapai target keuntungan tertentu, mengamankan keuntungan Anda. Tujuannya adalah untuk mengotomatiskan aksi ambil untung dan mengurangi godaan untuk bertahan dalam perdagangan terlalu lama karena keserakahan.

Sebagai seorang trader, Anda harus menetapkan level take-profit menggunakan rasio risiko-imbalan Anda (misalnya, bidik 2x atau 3x jarak stop-loss Anda). Selain itu, Anda harus menyesuaikan take-profit secara dinamis di pasar yang sedang tren untuk memaksimalkan keuntungan.

Misalnya, jika Anda mempersingkat NASDAQ pada 15.000 poin, take-profit pada 14.800 poin mengamankan keuntungan 200 poin saat terkena.

Risk-Reward Calculators

Ini adalah alat untuk mengevaluasi potensi imbalan perdagangan relatif terhadap risikonya. Ini bertujuan untuk memastikan bahwa setiap perdagangan menawarkan rasio risiko-imbalan yang menguntungkan, biasanya 1:2 atau lebih tinggi.

Untuk praktik terbaik sebagai trader, Anda harus menggunakan kalkulator ini sebelum memasuki perdagangan untuk menyaring mereka yang memiliki potensi pengembalian rendah. Juga, tetap berpegang pada perdagangan dengan rasio minimal 1:2 untuk mempertahankan ekspektasi positif dari waktu ke waktu.

Misalnya, perdagangan yang mempertaruhkan $50 untuk mendapatkan $150 memiliki rasio risiko-imbalan 1:3.

Kalkulator Ukuran Posisi

Ini adalah alat lain untuk menghitung ukuran perdagangan yang benar berdasarkan ukuran akun Anda, toleransi risiko, dan jarak stop-loss. Tujuannya adalah untuk mencegah eksposur berlebih dan memastikan manajemen risiko yang konsisten di seluruh perdagangan.

Sebagai seorang trader, Anda harus secara teratur memperbarui perhitungan Anda saat saldo akun Anda berubah. Selain itu, volatilitas pasar harus dipertimbangkan saat menetapkan level stop-loss dan ukuran posisi.

Misalnya, untuk akun $10.000 yang mempertaruhkan 2% per perdagangan dengan stop-loss 50 pip, kalkulator ukuran posisi mungkin merekomendasikan perdagangan 2 lot mini (20.000 unit).

Indikator Volatilitas

Alat seperti Average True Range (ATR) dan Bollinger Bands yang mengukur volatilitas pasar. Ini bertujuan untuk membantu menentukan level stop-loss dan ukuran posisi yang sesuai berdasarkan kondisi pasar.

Trader harus menggunakan ATR untuk menyesuaikan level stop-loss secara dinamis di pasar yang sangat fluktuatif. Selain itu, mereka harus memantau Bollinger Bands untuk mengidentifikasi potensi penembusan atau pembalikan.

Misalnya, jika EUR/USD ATR adalah 100 pips, menetapkan stop-loss dalam rentang ini dapat membuat Anda terkena exit prematur.

Strategi untuk Manajemen Risiko

Banyak strategi kualitatif dapat membantu trader untuk mengurangi risiko trading.

Aturan 1% atau 2%

Aturan 1% atau 2% membatasi modal yang Anda pertaruhkan pada satu perdagangan tunggal hingga persentase kecil dari total saldo akun Anda. Aturan ini memastikan bahwa bahkan selama serangkaian perdagangan yang merugi, akun Anda dapat bertahan dan pulih tanpa menghabiskan terlalu banyak modal.

Trader harus secara konsisten menggunakan aturan ini, terlepas dari kepercayaan mereka dalam perdagangan. Selanjutnya, trader harus menurunkan risiko hingga 1% dalam kondisi pasar yang tidak stabil atau tidak pasti.

Misalnya, pada akun $25.000, mempertaruhkan 2% berarti Anda akan mengambil risiko tidak lebih dari $500 pada satu perdagangan apa pun.

Diversifikasi

Diversifikasi menyebarkan investasi Anda di berbagai pasar, aset, atau instrumen untuk mengurangi ketergantungan pada satu perdagangan atau sektor. Strategi ini meminimalkan risiko karena kerugian di satu area dapat diimbangi dengan keuntungan di area lain.

Selanjutnya, diversifikasi mengurangi volatilitas portofolio, menghasilkan kinerja yang lebih stabil dari waktu ke waktu.

Untuk mendiversifikasi perdagangan mereka dengan benar, pedagang harus menyebarkan perdagangan di seluruh pasar (valas, komoditas, indeks, saham, dll.), geografi (antara pasar maju dan negara berkembang), dan bahkan antar aset (mengurangi risiko saham berisiko dengan aset safe-haven seperti emas).

Menggunakan Analisis Korelasi

Analisis korelasi meneliti hubungan antara dua instrumen perdagangan untuk menilai bagaimana pergerakan harga mereka terkait. Korelasi bisa positif (harga bergerak ke arah yang sama) atau negatif (harga bergerak ke arah yang berlawanan).

Dengan strategi ini, Anda dapat menghindari risiko ganda, karena perdagangan aset yang berkorelasi dapat memperkuat kerugian jika kedua perdagangan bergerak melawan Anda. Selanjutnya, dapat mengurangi eksposur instrumen berkorelasi dan meningkatkan stabilitas portofolio.

Contoh korelasi positif adalah dua pasangan mata uang EUR/USD dan GBP/USD, yang sering bergerak ke arah yang sama. Trader harus menghindari memasuki posisi long secara bersamaan.

Di sisi lain, USD/JPY dan Emas sering bergerak ke arah yang berlawanan, yang merupakan contoh korelasi negatif yang baik. Trader dapat melakukan lindung nilai risiko dengan menahan posisi di keduanya.

Trailing Stops

Trailing stop menyesuaikan secara dinamis untuk mengunci keuntungan saat harga bergerak sesuai keinginan Anda. Ini mengotomatiskan proses pengambilan risiko dan menghilangkan kebutuhan akan pemantauan konstan dan pengambilan keputusan emosional. Ini memungkinkan pedagang untuk memaksimalkan keuntungan selama tren yang kuat.

Katakanlah Anda telah menyiapkan trailing stop 50 pips dalam pengaturan trading forex. Jika pasangan forex Anda naik dari 1.2000 ke 1.2050, stop-loss Anda bergerak dari 1.1950 ke 1.2000.

Banyak alat dan strategi lain yang ada untuk manajemen risiko. Sebagai seorang trader, Anda harus menemukan yang paling cocok untuk gaya trading Anda, tetapi disiplin yang ketat adalah suatu keharusan.

Mengelola Leverage dan Margin

Leverage adalah salah satu keuntungan utama dari perdagangan CFD, tetapi bisa berbahaya. Dengan leverage, trader hanya perlu mengumpulkan sebagian kecil dari modal yang diperlukan untuk mengambil posisi menonjol di pasar.

Leverage dinyatakan dalam rasio seperti 100:1, 50:1, 30:1, dan 10:1. Dalam kasus rasio leverage 100:1, trader hanya perlu menghasilkan modal $100 untuk mengambil posisi $100.000 (100x dari nilai awal), sedangkan untuk 10:1, persyaratan modal untuk posisi $100.000 adalah $1.000 (10x dari nilai awal).

Dengan leverage, trader dapat secara signifikan meningkatkan profitabilitas mereka dari perdagangan. Namun, hal itu juga dapat memperbesar kerugian jika pasar bergerak melawan posisi yang diambil dan berpotensi melebihi investasi awal. Banyak regulator mengamanatkan perlindungan saldo negatif, yang berarti jika kerugian leverage akun melebihi modal yang disetorkan, posisi kerugian akan ditutup secara otomatis.

Contoh leverage dalam perdagangan CFD:

Anda telah memutuskan untuk memperdagangkan CFD pada pasangan mata uang EUR/USD. Anda yakin harga akan naik, dan broker Anda menawarkan leverage 30:1, yang berarti Anda hanya perlu menyetor 3,33% dari total nilai perdagangan sebagai margin.

• Ukuran Perdagangan: $ 10,000
• Margin yang Dibutuhkan: $10,000 ÷ 30 = $333.33

Dengan deposit hanya $333.33, Anda dapat mengambil posisi $10.000. Leverage ini dapat secara signifikan memengaruhi hasil perdagangan (untung dan rugi).

• Jika harga EUR/USD naik sebesar 1%, Anda menghasilkan $100 (1% dari $10.000).
• Keuntungan: $100 ÷ $333.33 = pengembalian 30% atas margin Anda.

Meskipun keuntungan ini mengesankan untuk setoran awal yang begitu kecil, leverage bekerja dua arah.

Skenario 2: Perdagangan bergerak melawan Anda

• Jika harga EUR/USD turun sebesar 1%, Anda kehilangan $100 (1% dari $10.000).
• Kerugian: $100 ÷ $333.33 = 30% dari margin Anda hilang.

Anda akan kehilangan seluruh margin $333,33 jika pasangan EUR/USD turun 3,33%.

Leverage yang ditawarkan juga bervariasi dengan aset CFD yang mendasarinya. Biasanya, CFD pasangan forex utama memiliki leverage tertinggi, sedangkan CFD kripto (karena volatilitasnya) memiliki yang terendah.

Trade dengan Ultima Markets

Ultima Markets adalah broker berlisensi penuh dan platform perdagangan multi-aset yang menawarkan akses ke 250+ instrumen keuangan CFD, termasuk Forex, Komoditas, Indeks, dan Saham. Kami menjamin spread yang ketat dan eksekusi cepat. Hingga saat ini, kami telah melayani klien dari 172 negara dan wilayah dengan layanan tepercaya kami dan sistem perdagangan yang dibangun dengan baik.

Ultima Markets telah mencapai pengakuan luar biasa pada tahun 2024, memenangkan penghargaan bergengsi seperti Pialang Afiliasi Terbaik, Keamanan Dana Terbaik di Global Forex Awards, dan broker CFD APAC Terbaik di Traders Fair 2024 Hong Kong. Sebagai broker CFD pertama yang bergabung United Nations Global Compact, Ultima Markets menggarisbawahi komitmennya untuk keberlanjutan dan misi untuk memajukan layanan keuangan yang etis dan berkontribusi pada masa depan yang berkelanjutan.

Ultima Markets adalah anggota The Financial Commission, sebuah perusahaan independen internasional badan yang bertanggung jawab untuk menyelesaikan perselisihan di pasar Forex dan CFD.

Semua klien Ultima Markets dilindungi oleh pertanggungan asuransi yang disediakan oleh Willis

Towers Watson (WTW), pialang asuransi global yang didirikan pada tahun 1828, dengan klaim

kelayakan hingga US$1.000.000 per akun.

Buka akun dengan Ultima Markets untuk memulai perjalanan perdagangan CFD indeks Anda.